RUCOMPROMAT

Энциклопедия библиотеки компромата

  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив
  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив

Чистые активы банка «Траст» были отрицательными еще пять лет назад

Бизнес
Такое заключение сделал аудитор Ernst & Young еще в 2009 г.
25.12.2014
Оригинал этого материала
Ведомости
В распоряжении «Ведомостей» оказался отчет аудиторской компании EY (тогда — Ernst & Young) о состоянии «Траста» в середине 2009 г., когда акционеры «Траста» вели переговоры об объединении с дочерним банком «Роснефти» — Всероссийским банком развития регионов (ВБРР). О существовании такого документа знают два человека, в 2009 г. работавших в одной из структур «Роснефти» и «Трасте». Представители EY и «Роснефти» отказались комментировать отчет.

Его содержание проливает свет на истинное состояние банка. Сравнить выводы аудиторов с отчетностью банка не представляется возможным: отчетности за первое полугодие 2009 г. на сайте банка нет, предоставить ее «Траст» отказался. От комментариев представитель банка также отказался. На сайте «Траста» размещен лишь годовой отчет за 2009 г., из которого следует, что аудитором банка была KPMG (отказалась от комментариев, поскольку не может разглашать информацию о клиенте).

Кредитный портфель «Траста» в середине 2009 г., если верить аудиторам EY, составлял 65 млрд руб. после вычета резервов, из них 60% портфеля (42,7 млрд руб.) были выданы связанным сторонам. Один из контрагентов, сотрудничавший в то время с банком, подтвердил, что на связанные стороны приходилось более половины портфеля «Траста». Из них на проекты акционеров (Илья Юров — 30,7%, Сергей Беляев — 23,1%, Николай Фетисов — 19,5%) приходилось 23,8 млрд руб., еще 8,5 млрд составила реструктуризация выданных им проблемных кредитов, а 6,5 млрд было выдано дружественным структурам для поддержания нормативов регулятора, писали аудиторы EY.

Фактически банк грубо нарушал нормативы по кредитованию связанных сторон — оно вдвое превышало капитал банка (тогда он составлял 11,5 млрд руб.), хотя такие кредиты ограничены 25% капитала. В отчетности банка по МСФО за 2009 г. отражены кредиты связанным сторонам всего на 820 млн руб., или 1,3% портфеля.

В июле 2010 г. рейтинговое агентство Fitch заявило, что обеспокоено «сохраняющейся непрозрачностью некоторых активов банка» и не исключает, что кредиты, выданные связанным сторонам, могут занимать гораздо большую часть портфеля. После этого банк отказался от рейтинга агентства.

Номинальная доля таких операций всегда была низкой, указывает бывший сотрудник «Траста». Половина кредитов, выданных акционерам, шла на сделки с недвижимостью и девелоперские проекты, следует из отчета EY. Fitch указывало, что треть портфеля приходится на такие сделки, причем у агентства недостаточно информации, чтобы понять, связаны ли эти сделки с владельцами банка.

Аудиторы указывали и на сомнительное качество капитала банка. Субординированные кредиты, выделенные банку для пополнения капитала, оказались «схемными»: акционер TIB Investments получил средства для субординированных инструментов в виде кредитов самого банка. Из схемы, изложенной аудиторами, следует, что «Траст» выдал межбанковский кредит на 5,4 млрд руб. VTB Austria, который выдал такую же сумму TIB Investments, и в итоге эти деньги были выданы банку в качестве субординированного займа для пополнения капитала. Представитель ВТБ вчера вечером не смог это прокомментировать. Выявление этого факта регулятором «может привести к штрафам, отказу в финансировании со стороны ЦБ, отзыву лицензии», отмечалось в отчете EY.

Ликвидность банка в основном поддерживалась за счет ЦБ (28% привлеченных средств) и вкладчиков (39%). У «Траста» был разрыв между срочностью активов и обязательств практически на всех сроках, от одного дня (разрыв в 6,7 млрд руб.) до одного года (46 млрд руб.), указывали аудиторы EY.

Финансовый результат банка напрямую зависел от разовых сделок — выкупа собственных евробондов, а также продажи земли в Перми. Чистый убыток банка по МСФО за первое полугодие 2009 г. составлял 826 млн руб., а без учета указанных статей увеличивался до 2,3 млрд.

За прошедшее время состояние банка не улучшилось, говорит его бывший менеджер, покинувший «Траст» около года назад. Банк «балансировал на грани», описывали его состояние многие контрагенты.

ЦБ хотел, чтобы «Траст» оздоравливался собственными силами, банку был составлен план самостоятельного финансового оздоровления, этот проект курировал директор департамента банковского регулирования Василий Поздышев, рассказывает человек, близкий к надзорному блоку регулятора. Однако все карты спутал набег вкладчиков, которые испугались роста ключевой ставки ЦБ и падения курса рубля. Те 3 млрд руб., которые вкладчики вынесли из банка, оказались критическими, говорил зампред ЦБ Михаил Сухов, хотя это составляет менее 2% вкладов (144 млрд).

В понедельник, неожиданно решив санировать «Траст», ЦБ выделил на это 30 млрд руб., но банкиры, знакомые с положением дел в банке, указывают, что потребоваться может гораздо больше. Оценки, насколько стоимость активов может быть дешевле обязательств, доходят до 50-60 млрд руб.

До сих пор дыра такого масштаба была у Межпромбанка — треть кредитного портфеля, или 56 млрд руб., не обслуживалась (данные из иска АСВ к руководству МПБ) — или у Банка Москвы, у него треть портфеля (360 млрд руб.) также была связана с предыдущим руководством во главе с Андреем Бородиным, и часть этих кредитов перестала обслуживаться после смены акционеров банка. «Временная администрация Агентства по страхованию вкладов проводит оценку активов и обязательств банка “Траст”. В настоящее время дополнительные комментарии считаем преждевременными», — ответила пресс-служба ЦБ.

Банк никогда не был прибыльным, но вряд ли на его состояние повлияли эти операции акционеров, вспоминает бывший менеджер «Траста». «Ошибка в случае с “Трастом” состояла в том, что большое количество розничных кредитов было выдано за короткое время на очень насыщенном рынке, — говорит он. — Банк фактически брал “отказников” [которые не смогли занять у других банков], в 2010-2013 гг. был сформирован портфель, который приносил только убытки. С конца 2012 г. 80% новых выдач розничных кредитов были реструктуризацией проблемных кредитов, убытки переупаковывали в новые выдачи». С 2009 г. по середину 2014 г. розничный портфель «Траста» вырос с 18 млрд до 118 млрд руб., а корпоративный прибавил лишь 43% до 58 млрд.

В 2009 г. «Трастом» руководила Надия Черкасова (сейчас — член правления «ВТБ 24»), которая отчет EY предпочла не комментировать. Телефоны Юрова и бывшего предправления Федора Поспелова вчера не отвечали.

АКЦИИ ВЕРНУЛИ

В 2009 г. 40% акций «Траста» были заложены по кредиту, предоставленному Merrill Lynch, Credit Suisse и другими компаниями акционеру банка — ЗАО «УК «Траст», писали аудиторы EY. Пресс-служба «Траста» подтвердила, что такой кредит был, однако уже погашен и акции не находятся под обременением. Представители Bank of America Merrill Lynch и Credit Suisse на запрос «Ведомостей» не ответили.
Предыдущая статья
Следующая статья
---
Черкасова Надия Поздышев Василий Поспелов Федор Банк ВТБ Роснефть ВБРР Ernst and Young Россия
17.06.2025
Госдума сдувает пузырь российской недвижимости
Россиянам с 2026 года запретят продавать и покупать жилье за наличные деньги.
17.06.2025
Российский Интернет сделают "безопасным"
РФ отстает по развитию Интернета от Казахстана, а в ряде ее регионов мобильный интернет отсутствует уже неделями.
17.06.2025
Тупость и жадность Максима Соколова спровоцировали социальный кризис на АвтоВАЗе
Из-за падения продаж автомобилей автогигант снижает план их выпуска и начнет сокращение персонала. Падение спровоцировал в том числе пролоббированный им утилизационный сбор.
17.06.2025
Прокуратура пустит "по миру" экс-премьер-министра Карачаево-Черкесии
У Владимира Кайшева государство намерено отобрать недвижимости и активов на 42 миллиарда рублей.
17.06.2025
Сын ответил за отца
Суд обратил недвижимость сына «крабового короля» Олега Кана в доход государства.
17.06.2025
Петр Белый стал долларовым миллиардером
Скользкий бизнесмен стал пятым российским фармацевтом-миллиардером.
17.06.2025
Сергей Чемезов устал перерабатывать бюджетные деньги в мусор
Глава Ростеха заявил о приостановке распильного строительства трех мусороперерабатывающих заводов в Московской области и Казани.
16.06.2025
Тимур Иванов может оказаться банкротом
Промсвязьбанк подал иск против бывшего коррумпированного заместителя экс-министра обороны Сергея Шойгу.
16.06.2025
Куйвашевский след. Часть II. Информационная зачистка
После первых утечек об уголовных перспективах экс-губернатора Евгения Куйвашева события в Свердловской области стали развиваться лавинообразно.
15.06.2025
Россотрудничество перевело стрелки на Елену Рымарук
Гражданка Украины отремонтировала Российский центр науки и культуры в Хельсинки на 8 лет тюрьмы заочно.
12.06.2025
Станислав Харченко топит администрацию Алексея Текслера
Коррумпированный заместитель министра транспорта Челябинской области дал признательные показания.
12.06.2025
Герман Клименко выступил за запрет Telegram в России
Одиозный бывший советник Путина считает Интернет лишним для россиян.
11.06.2025
Генпрокуратура вырвала у Магомеда Каитова дом в президентском санатории
Беглый криминальный экс-олигарх построил жилой дом на территории санатория управления делами президента.
11.06.2025
Владимир Токарев уехал на 8 лет
Бывший заместитель министра транспорта РФ неудачно расстратил.
11.06.2025
Александра Чернова дожали до добровольной сдачи государству
Коррумпированный экс-глава Краснодарского краевого суда намерен добровольно отдать свое имущество в государственную казну.
10.06.2025
Дмитрий Медведев скопил миллиард долларов на черный день
Фонды, связанные с экс-президентом РФ, на конец 2024 года на своих счетах накопили более 1 миллиарда долларов.
09.06.2025
Николай Колесов инвестирует в зарубежную недвижимость
Один из топ-менеджеров «Ростеха», глава госкорпорации «Вертолеты России» оказался владельцем дорогостоящих вилл в Испании и Дубае, а также дворца в Крыму.
09.06.2025
Клан Ротенбергов ударил по спорту
Братья Ротенберги, обогатившиеся на государственных контрактах благодаря дружбе с Владимиром Путиным, выстраивают для своих отпрысков спортивные империи, в которых место и результат определяются не талантом, а родословной.
09.06.2025
Куйвашевский след. Часть I
Последние дни пролили свет на судьбу экс-губернатора Свердловской области Евгения Куйвашева, о котором более двух месяцев не было достоверной информации.
06.06.2025
Сургутнефтегаз провел сокращения
Одна из самых богатых нефтекомпаний России начала увольнение части персонала.
О проекте (контакты) | Лица | Места | Организации


RuCompromat.Com ® 16+