Хотимские «сорвут банк»?

Как известно, владелец «Северстали» Алексей Мордашов хочет избавиться от «Меткомбанка». Основными претендентом является «Совкомбанк» Хотимских. Зачем Хотимским понадобился еще один банк? Ведь По данным Frank Research, по состоянию на 1 июня Меткомбанк занимал десятое место по портфелю автокредитов (20,6 млрд руб.) среди всех банков. Реальна его продажа по цене, близкой к капиталу, то есть речь идет о сумму 3,3 млрд рублей.

Отметим, что крупнейшими бенефициарами Совкомбанка, зарегистрированного в Костроме, являются братья Сергей и Дмитрий Хотимские, а также финансист Алексей Фисун, совладелец сети мебельных гипермаркетов Hoff Михаил Кучмент, бизнесмен Михаил Клюкин и глава банка Гусев.По итогам второго квартала этого года Совкомбанк занимал среди российских банков 17-е место по активам - 510,7 млрд рублей, его прибыль — 13,5 млрд рублей.

Если сделка состоится, «Меткомбанк» пополнит коллекцию банковских активов братьев Хотимских. В феврале 2014 года Совкомбанк за 200 млн долларов купил 100% акций GE Money Bank у корпорации GE. В марте 2015 года стал за 30 млн долларов владельцем банка ICICI. Уже в сентябре 2015 года Совкомбанк стал санатором банка «Экспресс Волга».
В том же месяце «Совкомбанк» приобрел 10% Росевробанка. Кстати, поговаривают, что Хотимские могут провести уменьшение уставного капитала, как это было в отношениях «Балтийского банка» и «Альфа-Банка». Напомним, в конце 2014 года бывший владелец «Балтийского банка» Андрей Исаев заявил о себе после принудительного «оздоровления» и подал иску к Банку России и новому владельцу «ББ» – «Альфа-Банку». Исаев, владевший до санации долей в нем около 49 %, требует признать недействительным уменьшение уставного капитала банка до 1 рубля. Также истец требует признать недействительной допэмиссию акций, которая размыла его долю.

Кстати, владельцев «Совкомбанка» в этом году заподозрили в выводе средств после того, как акционеры Совкомбанка приняли решение уменьшить уставный капитал на 190,4 млн руб. (на 9,99% – до 1,7 млрд руб.), погасив казначейские акции. Фисуну и Хотимским банк действительно принадлежит, но через офшор SovCo Capital Partners B.V. Еще одна классическая схема «вывода» — это кредитование собственных акционеров, чем банкиры «Совкомбанка» и занимаются.

«Фокус-покус» Фукса

Действительно, Хотимские сами себя кредитуют, но почему-то ЦБ этого не замечает. Тут стоит вспомнить, что до недавнего времени акционером «Совкомбанка» был Павел Фукс – друг братьев Хотимских. Фукс избавился от акций «Совкомбанка» в 2015 год. Ему принадлежал пакет в 21,83%. Сделка по продаже акций началась в конце 2014 года и была закрыта в марте 2015. Исходя из сделок с акциями, приобретенных банком у акционеров в начале декабря под опционную программу, пакет Фукса можно оценить в 4 млрд рублей.

Так вот Фукс познакомил Хотимских с Алексеем Алякиным – ныне банкротом и бывшим владельцем банка «Пушкино». Более того они стали партнерами. Часть Sovco Capital Partners B.V. оказалась в руках у Алякина. Фукс был партнером Алякина еще по целому ряду активов. А Алякин свел Хотимских с зампредом ЦБ Алексеем Плякиным.

Тут стоит вспомнить что, расследование о хищениях в «Пушкино» началось в 2014 году после обращения в ГУЭБиПК МВД России представителей АСВ. Чекисты установили, что из «Пушкино» под видом выдачи кредитов юридическим лицам банально похищались средства. По данным следствия, в 2011-2012 годах фиктивные фирмы «Поисковик», «Карелцемент» и Столичная инвестиционная компания, возглавляемые Андреем Гуляевым и Владимиром Поддубным, получили в «Пушкино» ничем не обеспеченные кредиты на 469 млн руб.

При этом господин Гуляев – лицо явно «подставное», так как он не только является инвалидом 2-й группы, но и с 1996 года состоит на учете в психоневрологическом диспансере – пракически схожая ситуация в «Совкомбанке» с Хотимским. В дальнейшем похищенные деньги оказались на счетах фирм, якобы подконтрольных кинопродюсеру Владимиру Мурову (все трое были арестованы в январе 2015 года). А с учетом того, что этот банк ранее контролировали Алякин и Фукс, можно предположить, что они и были инициаторами всей этой аферы. Интересно, что Павел Фукс и Алексей Алякин вышли из капитала банка «Пушкино» в декабре 2012 года (то есть почти сразу после вывода 469 млн руб.). В итоге Алякин сбежал за границу и оказался под следствием, а Фукс «прибыл» в «Совкомбанк».

СМИ писали, что господин Алякин связан с тогдашним руководителем Московского главного территориального управления Банка России Алексеем Плякиным, и что финансисты поучаствовали в банкротстве «Пушкино». По информации «Пушкинского вестника», в начале 2010 года в банке «Пушкино» закончилась проверка ЦБ, по окончании которой ЦБ затянул с принятием решения по проверке.

В банковской среде говорят, что сейчас Плякин «покровительствует» «Совкомбанку» Хотимских.

Незаконное казино «Совкомбанка»?

Но есть проблема более серьезная. Так, в июне этого года силовики задержали топ-менеджера «Совкомбаека» Дмитрия Гусева вместе со своими подчиненными и клиентами в незаконном казино. Как оказалось, там было незаконное казино и специальные апартаменты для отдыха с девочками и не только. Оперативники изъяли 25 тысяч долларов и миллион рублей. Рядом был пакет с огромным количеством резинок, которыми обычно перетягивают пачки денег. Похоже основные финансы менеджеры смогли спрятать.

Посетителем незаконного казино оказался председатель правления «Совкомбанка». Дмитрия Гусева доставили на допрос, однако он отказался давать показания, сославшись на ст. 51 Конституции. Более приятными собеседниками для правоохранителей оказались истинные любители покера. Но важно отметить борцы с коррупцией говорят, что это не просто игорный клуб, а отмывочная контора «Совкомбанка». Дмитрий Гусев, которого задержали ранее был замечен во время штурмов двух других покерных клубов в центре Москвы.

Похоже Хотимские все-таки заполучат актив Мордашова. За этим скорее всего последуют кредиты для топ-менеджеров, которые покроют покупку. Но видимо в ЦБ ничего не заметят, ведь Алексей Плякин являющийся членом совета директоров сможет оказать помощь свои «друзьям». Правда, как говорят, не бесплатно.