RUCOMPROMAT

Энциклопедия библиотеки компромата

  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив
  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив

Микрофинансовую организацию «Инвест-Проект» попросили на выход

Бизнес
Первая МФК принудительно покинула реестр.
22.06.2018
Оригинал этого материала
КоммерсантЪ
Банк России впервые исключил из реестра микрофинансовую компанию (МФК). МФК — наиболее крупные игроки на этом рынке, которые наделены правом привлекать средства розничных инвесторов (от 1,5 млн руб.). В реестре их всего 63. Компания, принудительно покинувшая реестр — МФК «Инвест-Проект»,— получила статус микрофинансовой примерно год назад, предоставив регулятору недостоверную отчетность. В результате она привлекла средства инвесторов на сотни миллионов рублей, рассчитывать на возврат которых теперь не приходится.

Банк России 21 июня объявил об исключении из госреестра МФК «Инвест-Проект». Как пояснили “Ъ” в ЦБ, к исключению привел ряд нарушений. Компания не осуществляла предоставления займов, которые соответствуют критериям микрозайма (в общей сумме до 1 млн руб. физлицу, до 3 млн руб.— юрлицу). Среди нарушений были выявлены неоднократное в течение года несоблюдение минимального размера собственных средств (капитала), неоднократная выдача иных займов (не отвечающих критериям «микрозайма») физлицу, не обеспеченных ипотекой, привлечение денежных средств физлиц, не являющихся учредителями МКК, до получения статуса МФК.

Все микрофинансовые организации (МФО) делятся на микрокредитные (МКК, 2080 шт.) и микрофинансовые (63 шт.). Последние имеют право привлекать средства розничных инвесторов не из числа акционеров, но в сумме не менее 1,5 млн руб. МКК такой возможности лишены, но у них и нет требований к капиталу, у МФК он должен быть не менее 70 млн руб.

Статус МФК «Инвест-Проект» получила 22 мая 2017 года, до этого компания работала как микрокредитная. По словам одного из собеседников “Ъ”, знакомых с ситуацией, несмотря на это МКК привлекала денежные средства от физлиц, увеличив таким образом уставный капитал до 70 млн руб., что позволило ей претендовать на статус МФК. Получен он был с помощью недостоверной отчетности, указывает другой собеседник “Ъ”. После этого «Инвест-Проект» стала привлекать средства граждан уже на законных основаниях, собрав несколько сотен миллионов рублей. По словам источников “Ъ”, все привлеченные средства выдавались собственнику компании в качестве крупных займов без обеспечения. По данным «СПАРК-Интерфакс», 100% «Инвест-Проекта» владеет Алексей Безотосный, он же являлся гендиректором компании.

В отношении господина Безотосного уже возбуждено уголовное дело. По данным сайта Мосгорсуда, предъявлено обвинение по ст. 159, ч. 4 за мошенничество в особо крупном размере. «По этой статье ему грозит максимальное наказание до десяти лет лишения свободы»,— отмечает управляющий партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Рустам Курмаев. Сейчас господин Безотосный находится под домашним арестом, связаться с ним “Ъ” не удалось.

В СРО «МиР», членом которой являлась МФК «Инвест-Проект», сообщили, что согласно плану контрольных мероприятий проверка компании должна была состояться в третьем квартале. «Компания довольно оперативно реагировала на запросы СРО, количество жалоб на нее было значительно ниже среднего показателя,— пояснила директор СРО Елена Стратьева.— Поэтому повода для внеплановых контрольных мероприятий в отношении МФК у СРО не было».

Учитывая факты многочисленных нарушений МФК законодательства о микрофинансовой деятельности, рассчитывать на возврат инвестированных средств гражданам не стоит. По словам источника “Ъ”, знакомого с ситуацией, существенными активами компания не обладает. Как пояснили в ЦБ, компания обязана предоставить регулятору документы о задолженности перед физлицами и ИП, не являющимися ее учредителями. «При нарушении данного требования либо при наличии указанной задолженности МФК должна быть ликвидирована Банком России путем обращения в судебные органы»,— отметили в пресс-службе. В «Инвест-Проекте» не ответили на запрос “Ъ”.

По словам экспертов, выявление преступлений такого рода говорит о том, что практика работы ЦБ с МФО до конца не отлажена. «Это еще один сигнал для усиления контроля за деятельностью МФК, а также ужесточения политики рассмотрения заявок на приобретение этого статуса,— отмечает гендиректор ИК "Харитонов Капитал" Максим Харитонов.— В случае с "Инвест-Проектом" логично предположить, что особой проверки компании при смене статуса не проводилось».
Предыдущая статья
Следующая статья
---
Безотосный Алексей МФК «Инвест-Проект» Россия
01.08.2025
Мария Китаева после Минобороны освоит закрома Красноярского края
Гражданская жена коррумпированного экс-заместителя министра обороны РФ замутила схематоз с геологоразведкой.
01.08.2025
Алексей Криворучко и Сергей Чемезов наследили в бронежилетном деле
Племянник главы Ростеха подписал контракт на распил денег Минобороны.
31.07.2025
Еще один участник аферы на судоверфи "Звезда" получил приговор
Сергей Чивилев был заочно осужден на 16 лет за хищение 7 миллиардов рублей.
31.07.2025
Сергей Чемезов организовал кооператив "Озеро" в Дубаи
Глава госкорпорации «Ростех» вместе с соратниками завладел роскошной недвижимостью в ОАЭ.
30.07.2025
Генпрокуратура сделала Константину Струкову контрольный иск
С бывшего владельца "Южуралзолото" ведомство потребовало 4 миллиарда рублей.
30.07.2025
Виталий Ванцев обглодает наследство Дмитрия Каменщика
Совладелец аэропорта "Внуково" готов взять контроль над национализированным "Домодедово".
29.07.2025
Секвестр и Оксана Лут аграриев перетрут
Глава Минсельхоза, попавшая на свой пост через постель Дмитрия Патрушева, упорно трудится над организацией в РФ нехватки продовольствия.
29.07.2025
ФСБ не защитила Аэрофлот
Кибербезопасностью крупнейшей российской авиакомпании занимались структуры, связанные с руководством ФСБ.
29.07.2025
Марию Максакову ищет полиция
Скандальную экс-депутата Госдумы объявили в международный уголовный розыск.
28.07.2025
Андрей Козицын потерял страх перед санкциями
Одиозный соратник криминального Искандера Махмудова возглавил УГМК спустя три года после ухода с этого поста из-за санкций Евросоюза.
28.07.2025
Бенефициары Интеркоммерцбанка разбежались от следствия
Силовики идут по хлебным крошкам, оставленным криминальным экс-заместителем министра обороны Тимуром Ивановым.
28.07.2025
Аэрофлот далеко не улетит
Масштабный крах IT-инфраструктуры авиакомпании произошел по вине ее руководства.
25.07.2025
Рахман Халилов попал в прицел силовиков
В офисах перевозчика нефтеналивных грузов Railgo сначала прошли обыски, а потом их не подтвердили. Сам Халилов успел сбежать в Баку.
25.07.2025
Наркологический картель Евгения Брюна
Главный нарколог Минздрава РФ уже второй год сидит в тюрьме, но его бизнес продолжает приносить миллиардные доходы его владельцам.
25.07.2025
Вадим Мошкович остался без денег
Суд арестовал 3 миллиарда рублей на счетах криминального аграрного олигарха.
24.07.2025
Вадим Мошкович пройдет бизнес-липоксацию
Арестованный за мошенничество и дачу взятки миллиардер за время пребывания в СИЗО "созрел" продать часть своих активов госструктурам по низкой цене.
23.07.2025
Экс-мэр Керчи собрал букет из уголовных дел
Святославу Брусакову подобрали новые обвинения по превышению должностных полномочий и злоупотреблению ими.
23.07.2025
Станислав Чемезов затерялся в "Тайге"
Скользкий сын одиозного главы Ростеха Сергея Чемезова экономит на налогах и выводит в офшоры.
22.07.2025
"Евраз" дебританизировали
АО «Евраз НТМК» готовится к предстоящей "национализации".
22.07.2025
Силовики разгромили Bazu
Журналистов провластного Telegram-канала задержали за покупку информации у полицейских.
О проекте (контакты) | Лица | Места | Организации


RuCompromat.Com ® 16+